El interés compuesto está determinado por el período de capitalización, que puede ser diario, mensual o anual, y se multiplica por el número de períodos considerados.

Por ejemplo, supongamos que tiene una tasa de interés anual de 10%, compuesta en 2 años, con una inversión inicial de $100. En el primer año, la ganancia sería $10 (de $100), y en el segundo año, sería $11 (de $110), lo que resultaría en una ganancia total de $121. Esto contrasta con una inversión sin capitalización, en la que obtendría una ganancia fija de $10 cada año, lo que daría como resultado un total de sólo $120.

La fórmula del interés compuesto es:

FV = P(1 + r/n)^{Nuevo Testamento}

donde FV es el valor futuro de su inversión; P es el Principal o depósito Inicial; r es la tasa de interés; n es el número de veces que se capitaliza la inversión en un período; t es el número de períodos.